Organisées par le magazine Investissement Conseils, les Pyramides de la Gestion de Patrimoine récompensent les principaux acteurs de la gestion patrimoniale et les meilleurs produits d’investissement qu’ils proposent.
Transfert de contrat d’assurance vie : Le cas des contrats Retraite
Les contrats d’assurance vie retraite qu’ils soient collectifs comme le PERE ou individuels comme les PERP, Prefon, Madelin sont transférables. Toutefois, cette liberté pour les épargnants constitue un risque pour les différents acteurs du contrat : l’assureur du fait de la mécanique du fonds en euro et le distributeur (indépendant ou non) qui risque d’avoir réalisé un effort commercial pour un gain très temporaire. Nous verrons ici que le législateur a su prendre en compte ces deux problématiques.
Retour de la volatilité sur les actions !
Eres gestion : commentaire de gestion mars 2018. L’essentiel des marchés financiers du mois écoulé.
Epargne Salariale : Les mandataires sociaux et l’intéressement
Le principe : Dans les entreprises comptant au moins 1 et au plus 250 salariés, le chef d’entreprise ou les mandataires sociaux peuvent bénéficier de l’intéressement si l’accord d’intéressement le mentionne expressément.
Epargne retraite : peut-on transférer entre un PERP, un Madelin, un PERE et un PERCO ?
Point aujourd’hui sur les modalités de transfert des contrats de retraite collectifs (PERCO, PERE) et individuels (PERP, Madelin).
TNS : l’année 2018 est une année comme les autres pour votre épargne salariale !
La mise en place du prélèvement à la source et « l’année blanche » en 2018 suscitent de nombreuses interrogations de la part des chefs d’entreprise TNS, sur l’utilité de souscrire ou de verser dans les plans d’épargne d’entreprise en 2018.
Epargne salariale : Sur quelles informations se focaliser lors de la lecture de son relevé de compte annuel ?
Envoyé à chaque début d’année, le relevé de compte annuel présente les positions des avoirs détenus et valorisés à fin décembre de l’année précédente.
Plus de 155 000 visiteurs uniques en 2017 sur partageduprofit.com
En 2017, 155 399 visiteurs uniques* (dont des dirigeants, représentants du personnel, DRH, DAF, confrères, journalistes, professionnels du courtage d’assurance et du patrimoine, experts-comptables, etc…) ont consulté le site partageduprofit.com #ungrandmerciatous
Observatoire des Retraites Européennes Eres : la diversité des produits au cœur de la richesse des fonds de pension en Suisse ?
Comme en France, le système de retraite suisse repose sur 3 piliers : les retraites du régime public (1er pilier), les régimes professionnels obligatoires (2e pilier) et les dispositifs d’épargne retraite individuelle (3e pilier). Différence notable, le 2e pilier est totalement privé, géré par les Caisses de Pension, mais intéressons-nous au 3ème pilier facultatif.
Epargne salariale : les frais des FCPE sont toujours inférieurs à ceux des autres fonds selon l’AMF
Dans la Lettre de l’Observatoire de l’épargne n° 21, janvier 2017, l’AMF confirme que les frais des fonds d’épargne salariale sont en moyenne inférieurs à ceux des autres fonds ouverts au public.
29 opérations d’actionnariat salarié collectives ont été réalisées dans le SBF120 en 2017
Selon les premiers résultats de l’édition 2018 de l’étude annuelle sur l’actionnariat salarié, réalisée par Eres
Epargne retraite : Surprise… les Français préfèrent la sortie en capital #monPERCOmonavenir
77% des épargnants français plébiscitent un produit retraite permettant une sortie en capital, selon une enquête réalisée par Amundi et Natixis auprès de plus de 130 000 salariés.
20 pays européens encouragent l’actionnariat salarié par des politiques fiscales positives
Communiqué de presse, FEAS, Baromètre des Politiques d’Actionnariat Salarié dans les Pays Européens – Décembre 2017
Eres poursuit sa forte croissance et sa transformation digitale
Grâce à la confiance de ses 13 000 entreprises clientes et de ses 2 400 partenaires (conseillers indépendants, courtiers en assurance et experts-comptables), Eres, premier groupe indépendant en retraite, épargne salariale et actionnariat salarié poursuit sa forte croissance :
Epargne salariale et retraite : plafonds 2018
Le plafond annuel de la sécurité sociale pour 2018 a été publié au Journal officiel du 05 décembre 2017. Ainsi, il est fixé à 39 732€ pour l’ensemble de l’année 2018, soit près de 1,3% de hausse des plafonds de l’épargne salariale et retraite.
Prélèvement à la source et épargne retraite : Questions/Réponses
Nous répondons aux questions posées suite à notre webinaire du 30/01 « Prélèvement à la source : quelles stratégies à valeur ajoutée pour les épargnants retraite en 2018 et 2019? »
Le PERP Eres 163x poursuit sa politique de participation aux bénéfices en faveur des rentiers et affiche 2,75% de revalorisation des rentes en 2017
PERF, l’association souscriptrice du contrat « Le PERP Eres 163x », ERES, distributeur du contrat et 163x, son promoteur, annoncent des rendements particulièrement compétitifs sur le fonds en euros, tout en dotant de manière significative la provision pour participation aux bénéfices.
Revoir le Webinaire Eres : Prélèvement à la source : quelles stratégies pour les épargnants retraite en 2018 et 2019 ?
Notre Webinaire « Prélèvement à la source : quelles stratégies à valeur ajoutée pour les épargnants retraite en 2018 et 2019 ? » a rencontré un vif succès. Vous avez été près de 1000 à y participer et nous vous en remercions. Pour le revoir, c’est par ici.
Epargne retraite : en route vers un monde meilleur ?
La loi PACTE (Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises) portée par Bercy envisage de fusionner les solutions d’épargne retraite d’entreprise PERE et PERCO ainsi que les solutions d’épargne retraite individuelle PERP et Madelin. Explications, avis et propositions de Jérôme Dedeyan, associé fondateur d’Eres. Tribune publiée le 26/01/2018 sur www.lerevenu.com
Prélèvement à la source Episode 5 : La guerre des Madelin
Contrairement aux autres contrats épargne retraite individuels, les contrats Madelin sont soumis à une obligation de versement annuel.
Les épargnants sont donc obligés de verser alors que l’avantage fiscal est potentiellement nul en 2018. Par ailleurs, l’absence de versement peut conduire à l’apparition d’un revenu exceptionnel et donc d’une charge fiscale.
Prélèvement à la source Episode 4 : La menace 467
Nous avons quitté nos épargnants –qui après tout n’avaient pas demandé le prélèvement à la source- bien déterminés à reporter en 2019 leurs versements 2018.
C’était sans compter sur la capacité du gouvernement, insensible aux demandes des associations professionnelles d’intermédiaires et aux associations d’épargnants, à contrecarrer leur ruse : le PLFR 2017 crée un environnement incitant les épargnants à maintenir leur effort d’épargne en 2018 malgré tout.
Prélèvement à la source Episode 3 : Le réveil de l’épargne retraite
Cet épisode se place dans le cadre voté pour la Loi de Finance 2017 avant prise en compte des impacts de l’amendement 467 que nous étudierons dans l’Episode 4
Il faut couper la tête à l’ancien régime (de l’assurance-vie)
Les épargnants doivent reprendre le pouvoir sur leur épargne retraite et exiger trois conditions : liberté, égalité, fraternité.
Prélèvement à la source Episode 2 : Le CIMR contre-attaque
Dans l’épisode précédent, nous indiquions qu’avec la mise en place du prélèvement à la source, les revenus perçus en 2018 bénéficient en apparence d’une exonération d’imposition. Ce post vient préciser ce point.
NON, la Participation ne naufrage pas la Sécu !
Avec le PACTE prévu pour 2018, très prometteur pour l’extension du domaine de la lutte en matière de partage du profit et d’actionnariat salarié, les adversaires de la Participation et plus largement de l’épargne salariale et de l’actionnariat salarié commencent à donner de la voix.
Alors pour se fixer les idées, voici un florilège de leurs arguments, et quelques éléments pour les apprécier.
Prélèvement à la source Episode 1 : Le retour du prélèvement à la source
Le 28 décembre 2017, la LOI n° 2017-1775 de finances rectificative pour 2017 a été publiée au Journal Officiel. Cette loi vient préciser et confirmer la mise en place du prélèvement à la source à compter de l’année 2019 initialement prévue en 2018. Ce premier épisode, sur une série de 5, vise à en rappeler les grands principes.
Epargne salariale : Depuis le 1er janvier 2018 la rétractation de placement de l’intéressement n’est plus possible
Il s’agissait de la possibilité de récupérer sa prime d’intéressement, placée par défaut dans le Plan d’Epargne d’Entreprise (PEE), dans un délai de 3 mois lorsque le bénéficiaire avait oublié de formuler un choix au moment du versement.
Eres, 1er de la catégorie Epargne Salariale et 1er de la catégorie Retraite Individuelle du Palmarès Gestion de Fortune 2018
Nous sommes très heureux de vous annoncer que pour la 10e année consécutive, Eres reçoit le prix du meilleur gestionnaire d’épargne salariale du Palmarès Gestion de Fortune. Eres reçoit aussi, et cela pour la 3e fois consécutive depuis la création de la catégorie « Retraite individuelle » en 2016, le prix de la meilleure offre en retraite individuelle, grâce à la qualité de notre PERP Eres 163x.
Webinaire Epargne retraite financière des Français : bilan et perspectives : Questions / Réponses
Nous répondons aux questions posées suite à notre webinaire du 20/12/17 « Epargne retraite financière des Français : bilan et perspectives »
Eres gestion : commentaire de gestion janvier 2018
2017 aura été une excellente année pour les marchés actions, portés d’une part par une amélioration des indicateurs économiques sur l’ensemble des zones géographiques, et d’autre part, par de solides résultats des entreprises.