Selon l’étude :
- Il existe aujourd’hui 8 fonds d’épargne salariale (FCPE) avec des OPCI en portefeuille, gérés par 3 sociétés de gestion. Leurs encours représentent 2,2Mds€, soit 2,7% des encours des FCPE hors actionnariat. L’épargne salariale investie en OPCI est moindre et représente 1,1% du marché total des OPCI, à savoir 9Mds€.
- La part moyenne (pondérée) réellement investie en OPCI est de 4,7%, soit 103M€ au total.
- L’écart type des parts réelles investies en OPCI va de 2% à 28%. Parmi les 8 FCPE analysés, seuls 2 fonds ont une part investie en OPCI supérieure à 10%.
Pour rappel, la Loi Macron de 2015 a autorisé les FCPE à investir jusqu’à 30% de leurs actifs en OPCI (contre 7% auparavant). - La moyenne des frais courants des FCPE avec des OPCI est de 1,18%, contre 1,51% pour les FCPE diversifiés.
- Les fonds d’épargne salariale investis en OPCI ont été moins volatils et plus performants* que les FCPE diversifiés ces dernières années. En moyenne, les fonds d’épargne salariale qui comportent de l’immobilier affichent une performance sur 5 ans de 4,2% (contre 4,1% pour les FCPE diversifiés) avec une volatilité de 4,9% qui reste largement inférieure à celles des FCPE diversifiés (6,6% sur 5 ans).
Nous avons élargi la gamme de fonds Eres gestion et créé le FCPE « Eres sélection patrimoine ». 100% en multi-gestion, ce FCPE est investi dans des OPCI à 28% de son actif, contre 4,7% en moyenne pour les autres FCPE du marché comportant des OPCI. Ainsi, il donne accès à l’investissement immobilier au même titre que les fonds immobiliers disponibles en assurance vie. « Eres sélection patrimoine » est un fonds diversifié d’épargne salariale pensé pour le long terme. Il permet aux salariés d’investir leur épargne sur un horizon d’investissement de 8 ans minimum.
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*Le résultat et les performances passées présentés ne constituent pas une prévision de la performance future de vos investissements.
FAQ
Actuellement, l’épargne salariale investie en OPCI est moindre. Elle s’élève à 9Mds€ et représente 1,1% du marché total des OPCI.
Les fonds d’épargne salariale investis en OPCI ont été moins volatils et plus performants que les FCPE diversifiés ces dernières années.
Nous avons élargi la gamme de fonds Eres gestion et créé le FCPE « Eres sélection patrimoine ». 100% en multigestion, ce FCPE est investi dans des OPCI à 28% de son actif, contre 4,7% en moyenne pour les autres FCPE du marché comportant des OPCI.
