Pour la première fois, l’étude Eres « Argus des Fonds Communs de Placement d’Entreprise » met l’accent sur la diversification de son épargne et analyse les FCPE investis en Organisme de Placement Collectif Immobilier (OPCI).

Selon l’étude :

  • Il existe aujourd’hui 8 fonds d’épargne salariale (FCPE) avec des OPCI en portefeuille, gérés par 3 sociétés de gestion. Leurs encours représentent 2,2Mds€, soit 2,7% des encours des FCPE hors actionnariat. L’épargne salariale investie en OPCI est moindre et représente 1,1% du marché total des OPCI, à savoir 9Mds€.
  • La part moyenne (pondérée) réellement investie en OPCI est de 4,7%, soit 103M€ au total.
  • L’écart type des parts réelles investies en OPCI va de 2% à 28%. Parmi les 8 FCPE analysés, seuls 2 fonds ont une part investie en OPCI supérieure à 10%.
    Pour rappel, la Loi Macron de 2015 a autorisé les FCPE à investir jusqu’à 30% de leurs actifs en OPCI (contre 7% auparavant).
  • La moyenne des frais courants des FCPE avec des OPCI est de 1,18%, contre 1,51% pour les FCPE diversifiés.
  • Les fonds d’épargne salariale investis en OPCI ont été moins volatils et plus performants* que les FCPE diversifiés ces dernières années. En moyenne, les fonds d’épargne salariale qui comportent de l’immobilier affichent une performance sur 5 ans de 4,2% (contre 4,1% pour les FCPE diversifiés) avec une volatilité de 4,9% qui reste largement inférieure à celles des FCPE diversifiés (6,6% sur 5 ans).

fonds d'épargne salariale OPCI

Nous avons élargi la gamme de fonds Eres gestion et créé le FCPE « Eres sélection patrimoine ». 100% en multi-gestion, ce FCPE est investi dans des OPCI à 28% de son actif, contre 4,7% en moyenne pour les autres FCPE du marché comportant des OPCI. Ainsi, il donne accès à l’investissement immobilier au même titre que les fonds immobiliers disponibles en assurance vie. « Eres sélection patrimoine » est un fonds diversifié d’épargne salariale pensé pour le long terme. Il permet aux salariés d’investir leur épargne sur un horizon d’investissement de 8 ans minimum.

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*Le résultat et les performances passées présentés ne constituent pas une prévision de la performance future de vos investissements.

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