PEA et CTO : investir avec Eres Titres
Découvrez Eres Titres, une solution dédiée à l’investissement en Compte-Titres Ordinaire (CTO) et en Plan d’Épargne en Actions (PEA), accessible via votre conseiller.
Pensée pour vous accompagner dans la durée, la plateforme permet le suivi des placements et l’accès à différents instruments financiers, dans le cadre d’un accompagnement personnalisé. Le PEA offre des avantages fiscaux pour les particuliers à partir de 5 ans de détention, tandis que le CTO apporte flexibilité et possibilité de gérer la trésorerie des personnes morales.
Une gamme financière diversifiée
Avec Eres Titres, vous accédez à un univers d’investissement étendu. Cette diversité vous offre la possibilité de répartir vos investissements, de saisir différentes opportunités de marché et d’ajuster votre stratégie dans le temps.
Bon à savoir : Les investissements comportent des risques. La valeur des investissements et les revenus associés peuvent varier à la hausse comme à la baisse. L’investisseur peut ne pas récupérer l’intégralité du capital investi.
Eres Gestion
Points de vigilance
Risque de perte en capital
Performance non garantie
Placement long terme
Risque de volatilité et de change
Vous souhaitez mieux comprendre le PEA et le CTO ?
Notre guide vous aide à comprendre le fonctionnement du PEA et du CTO, ainsi que leurs principales caractéristiques.
Une sélection de fonds issue de l’expertise Eres Gestion
Eres Gestion propose des fonds de gestion profilée, c’est-à-dire des fonds dont l’allocation est définie en fonction de différents profils d’investisseurs (prudent, équilibré, dynamique), chacun correspondant à un niveau de risque donné. Construits dans une logique de multigestion et d’architecture ouverte, ils s’appuient sur une sélection diversifiée de fonds et de gérants.
Ces fonds sont conçus pour accompagner différents objectifs d’investissement, en tenant compte de l’horizon de placement. Ils reposent sur une gestion active et une allocation évolutive, susceptible d’être ajustée en fonction des conditions de marché, dans un cadre comportant un risque de perte en capital.
| Fonds | Performance | Encours |
|---|---|---|
Trésorerie 1 an ERES MULTIGESTION COURT TERME |
3,77 % |
340 M€ |
Défensif 3 ans ERES MULTIGESTION MODÉRÉ |
4,42 % |
600 M€ |
Équilibré 3 ans ERES MULTIGESTION MOYEN TERME |
5,92 % |
290 M€ |
Offensif 5 ans ERES MULTIGESTION LONG TERME |
9,73 % |
490 M€ |
Partage & Solidaire ISR ERES MULTIGESTION PARTAGE & SOLIDAIRE |
5,96 % |
21 M€ |
| Fonds | Performance | Encours |
|---|---|---|
PME – éligible PEA-PME ERES MULTIGESTION PME |
4,37 % |
130 M€ |
Avant toute décision d’investissement, il est recommandé de prendre connaissance de la documentation réglementaire des supports concernés (notamment le Document d’Information Clé – DIC – et/ou le prospectus) et d’évaluer leur adéquation avec votre situation, vos objectifs et votre horizon de placement.
La durée de détention
- PEA : Vous bénéficiez de ses avantages fiscaux après 5 ans de détention : les plus-values et dividendes sont alors exonérés d’impôt sur le revenu. Avant ce délai, tout retrait entraîne la clôture du plan.
- CTO : Le CTO n’impose aucune durée de détention minimale. Vous restez libre d’investir et de retirer vos fonds à tout moment, en fonction de vos besoins et de vos objectifs.
Une gestion profilée
Ce service de gestion donne lieu à des frais.
Des options de réinvestissement
Des solutions de versements programmés peuvent être mises en place afin d’investir de façon progressive dans le temps.
Ce dispositif permet d’effectuer des versements réguliers, dont le montant et la fréquence peuvent être ajustés en fonction de votre situation. Les versements peuvent également être modifiés ou suspendus selon vos besoins.
Ce mode d’investissement permet d’étaler les placements dans le temps, en cohérence avec vos capacités d’épargne et votre stratégie d’investissement.
Des frais lisibles et transparents
L’ensemble des frais dépend notamment du type de compte (PEA, PEA-PME ou CTO), du mode de gestion choisi ainsi que des options sélectionnées. Cette structure permet d’adapter les coûts en fonction des usages et des besoins de chaque investisseur.
| Frais exprimés toutes taxes comprises | PEA et PEA-PME | CTO |
|---|---|---|
| Frais de gestion | ||
| Frais de tenue de compte et de distribution | 0,40 % | 1 % maximum |
| Frais de conseil | 1,20 % maximum | 1,20 % maximum |
| Frais de service | ||
| Frais de transactions | 0,20 % (1 € min) | 0,20 % (1 € minimum) |
| Frais de transfert (par position) | 18 € | 18 € |
| Saisie, avis à tiers détenteur, opposition administrative | 96 € | 96 € |
| Frais de produits financiers | ||
| Frais d'entrée et de sortie | Voir DIC / Prospectus | Voir DIC / Prospectus |
A noter : le versement libre ou programmé minimum s’élève à 50€.
Résiliation possible à tout moment, avec un préavis de 15 jours. Sans engagement de durée minimale.
Transférez vos comptes vers Eres Titres
Il est possible de transférer un compte existant (PEA ou CTO) vers Eres Titres, sous réserve des conditions applicables.
Le transfert est soumis à l’acceptation du dossier et aux conditions en vigueur. Se référer à la documentation pour plus de détails.
Transfert de PEA
- Le PEA étant limité à un seul plan par personne, l’ouverture d’un PEA chez un nouvel établissement implique le transfert d’un plan existant.
- Le transfert d’un PEA vers Eres Titres n’entraîne pas la clôture du plan et permet de conserver son antériorité fiscale.
Le transfert peut donner lieu à des frais, selon l’établissement.
Transfert de CTO
- Le CTO peut être transféré vers Eres Titres sans entraîner la clôture du compte ni d’incidence fiscale.
- Contrairement au PEA, il est possible de détenir plusieurs comptes-titres, sans limitation de nombre. L’ouverture d’un nouveau CTO peut ainsi être réalisée indépendamment d’un éventuel transfert.
Le transfert peut donner lieu à des frais, selon l’établissement.
Les risques liés à l’investissement
L’investissement sur les marchés financiers comporte des risques. Il est important d’en prendre connaissance avant toute décision d’investissement.
Risque de perte en capital
Les investissements réalisés via un CTO ou un PEA peuvent entraîner une perte partielle ou totale du capital investi. La valeur des instruments financiers peut évoluer à la hausse comme à la baisse, en fonction des conditions de marché.
Risque de liquidité
Certains instruments financiers peuvent présenter un risque de liquidité. Dans certaines conditions de marché, il peut être plus difficile de vendre un actif dans des délais courts.
Risques liés aux supports d’investissement
Les actions, OPCVM, ETF ou produits structurés présentent des caractéristiques et des niveaux de risque différents. Certains supports peuvent être plus exposés à la volatilité ou à des conditions spécifiques propres à leur fonctionnement.
Risques liés à la gestion
Les modalités de gestion proposées, y compris dans le cadre d’une gestion conseillée, ne constituent pas une garantie de performance. Les décisions d’investissement, même validées, peuvent entraîner des résultats différents de ceux attendus.
Risques liés à la fiscalité
Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et de la réglementation en vigueur. Celle-ci est susceptible d’évoluer dans le temps, ce qui peut avoir un impact sur la fiscalité applicable aux investissements.
Une solution de gestion accessible en ligne, développée avec la fintech Shares
Eres Titres s’appuie sur une architecture technologique développée en partenariat avec la fintech Shares, combinant plateforme digitale, exécution des ordres et tenue de compte dans un environnement entièrement dématérialisé.
- Consultez vos positions et suivez l’évolution de vos investissements en temps réel
- Accédez à l’ensemble de vos documents et informations centralisés en un seul endroit
- Naviguez facilement entre les différentes rubriques grâce à une interface structurée et intuitive
À propos de Shares
Shares est une fintech française, pionnière dans l’infrastructure d’investissement digitale. Titulaire du double agrément PSI et PSAN (ACPR et AMF), sa plateforme front-to-back couvre toute la chaîne de valeur : tenue de compte, conservation des titres, exécution des ordres et conformité réglementaire.
Le mot de Mathieu Chauvin – Président d'Eres Group
Avec Eres Titres, nous complétons la gamme de produits d’épargne longue que nous mettons à la disposition des conseillers en gestion de patrimoine et de leurs clients. Après les plans d’épargne collectifs (PEE et PERECO) ou individuels (PERIN et assurance vie), que nous distribuons depuis plusieurs années, il nous semble aujourd’hui naturel de nous pencher sur le PEA et le CTO, qui offrent une flexibilité, une profondeur de gamme et des avantages fiscaux qui en font des outils indispensables dans la construction de leur stratégie patrimoniale.
Pourquoi choisir Eres ?
Acteur de l'épargne reconnu depuis de nombreuses années, Eres s'appuie sur la confiance de ses milliers de clients.
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Shares Financial Assets – Société par actions simplifiée au capital de 14 000 000 euros – RCS Paris 914 036 793 – Siège social : 38 rue des Mathurins 75008 Paris.
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